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Alternativas de inversión: tipos y ventajas

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Las alternativas de inversión han ganado en popularidad en la última década. Estos activos, que pueden ser difíciles de valorar y generalmente son menos líquidos que las inversiones tradicionales, se han asentado en la cartera del inversor experimentado desde la crisis de 2008.


Cada vez se asigna más capital a las alternativas de inversión, a medida que los beneficios a largo plazo de esta clase de activos empiezan a llegar.


 


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¿Cuáles son las alternativas de inversión más populares?


Las inversiones alternativas incluyen las siguientes opciones:


 



  • Capital de riesgo.

  • Capital privado.

  • Fondos de cobertura.

  • Fideicomisos de inversión inmobiliaria.

  • Activos reales, como metales preciosos, monedas antiguas, vino y arte.


 


¿Cómo invertir en alternativas de inversión?


La sofisticación de las alternativas de inversión viene dada por su objeto, y su protección, por la regulación aplicable, que impone límites. Ambas constituyen las principales dificultades para quienes desean invertir de esta manera.


Sin embargo, con la proliferación de la tecnología, los inversores pueden acceder directamente e invertir en oportunidades de alternativas de inversión de forma más sencilla y con menor riesgo, como en cualquier proceso automatizado, al menos en parte.


Aun así, en la práctica, se recomienda que los inversionistas consulten a un asesor financiero de confianza, experimentado y con buena reputación, sobre qué inversiones encajan adecuadamente dentro de una cartera determinada y acerca de la tolerancia al riesgo.


Con las alternativas de inversión, la base es comprender la estrategia de inversión del fondo y sentirse cómodo con el perfil de riesgo adoptado.


 


¿Qué hace atractivas a las alternativas de inversión?


El atractivo de las alternativas de inversión se centra en tres ventajas principales de estas clases de activos:


 



  • Ofrecen diversificación de cartera en un momento en que la mayoría de las clases de activos tradicionales están viendo cómo convergen cada vez más sus tendencias a largo plazo.

  • Muchas inversiones en activos alternativos ofrecen una cobertura significativa contra la inflación, en particular entre los fondos de activos reales.

  • Los activos alternativos ofrecen un perfil sólido de rendimientos ajustados por riesgo, incluso cuando todavía se consideran activos de riesgo relativamente alto.


 


Es quizás esta tercera ventaja la que ha llevado principalmente a los inversores a comprometerse con esta clase de activos en la última década. A raíz de la crisis financiera mundial de 2008 y el prolongado período de tasas de interés deprimidas, los inversores institucionales descubrieron que algunas clases de activos, como las inversiones de renta fija, no les ofrecían los rendimientos que habían hecho anteriormente. Al mismo tiempo, el aumento de los pasivos, especialmente para los fondos de pensiones y las compañías de seguros, hizo que aumentara la brecha entre las tasas de rendimiento requeridas y las reales.


Los activos alternativos, por su parte, no se vieron tan gravemente afectados por la crisis como algunas otras clases de activos, en parte porque su naturaleza ilíquida y de largo plazo los aisló de los cambios bruscos en el sentimiento de los inversores.


Como tal, la tasa de rendimiento relativa ofrecida por las alternativas de inversión en comparación con otras clases de activos ha sido atractiva para muchos inversionistas, y las asignaciones a la industria de alternativas han aumentado en este periodo.


 


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