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Análisis económico financiero: elabóralo en 4 pasos

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Un análisis económico financiero es una forma de planificación y control que contribuye a conocer de cerca y tomar decisiones sobre la rentabilidad de una empresa y sus riesgos en el mercado, aunque también puede aplicarse a la viabilidad de un proyecto empresarial que se está forjando.

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Sin embargo, debemos tener en cuenta que un análisis económico financiero está formado por las dos partes que le dan el nombre y que cada una de ellas implica una cuestión concreta:

  1. Económico. Establece la relación entre los ingresos y los gastos de una empresa.
  2. Financiero. Indica la cantidad de capital y recursos con los que cuenta la empresa.

Si tenemos clara esta diferencia, podemos abordar sin problema el análisis económico financiero como comentábamos arriba.

En este post te contamos cómo puedes elaborar tu propio análisis económico financiero en 4 sencillos pasos.

  • Análisis económico financiero, paso #1: establecer los objetivos concretos

Lo primero que debemos tener claro es que cualquier análisis económico financiero tiene unos objetivos y que somos nosotros quienes debemos decidir cuáles son.

Sin embargo, no basta con indicarlos de forma genérica. Hay que ser lo más específico posible. Es por ello que los objetivos SMART son tan valiosos.

SMART son las siglas de:

  1. Specific (específico)
  2. Measurable (cuantificable)
  3. Attainable (alcanzable)
  4. Realistic (realista)
  5. Time phased (delimitado en el tiempo)

Si definimos los objetivos de nuestro análisis económico financiero de manera que cumplan con esas cinco características, tendremos lo suficiente como para establecer una hoja de ruta fiable en los siguientes pasos.

  • Análisis económico financiero, paso #2: calcular el balance y los ratios

Dentro de un análisis económico financiero, el balance es la relación existente entre los gastos y los ingresos. Restamos lo que invertimos a lo que hemos ganado desde que nuestra empresa entró en el mercado y obtendremos dicho balance.

Por otro lado, podemos entender los ratios como una visión en mayor detalle del balance. Aquí establecemos los pormenores de los gastos y de los ingresos, de manera que, además, podamos analizar cada uno de ellos por separado. Esto nos permitirá tomar decisiones más acertadas en el futuro.

 
  • Análisis económico financiero, paso #3: determinar fuentes de financiación

Las fuentes de financiación proporcionan más ingresos, de manera que contribuyen a alcanzar un balance más positivo. Es necesario mantener un control sobre aquellas por las que hemos optado para asegurarnos de que no han provocado justo lo contrario.

Algunas de las más usadas son:

  1. Créditos bancarios
  2. Business angels
  3. Crowdfunding
  4. Subvenciones públicas

Al incorporarlas a nuestro análisis económico financiero, podremos determinar cómo han afectado a la rentabilidad de nuestra empresa.

  • Análisis económico financiero, paso #4: establecer herramientas de medición

Por supuesto, cualquier análisis económico financiero debe disponer de una serie de herramientas de control y medición que le permitan saber si está yendo por el camino correcto.

Un ejemplo lo encontramos en lo mencionado en el apartado anterior: las herramientas de medición adecuadas nos permitirán conocer de cerca los detalles de cómo nuestras fuentes de financiación han repercutido en la rentabilidad. Pero no solo eso, sino que medir también nos ayuda a tomar decisiones futuras más acertadas.

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